Quán triệt và triển khai thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an, Cục Cảnh sát hình sự cũng như lực lượng Cảnh sát hình sự, Công an các địa phương trên cả nước đã xây dựng, triển khai quyết liệt, hiệu quả các kế hoạch, chuyên đề phòng, chống tội phạm liên quan đến núp bóng, hoạt động "tín dụng đen", tội phạm có tổ chức.

Chỉ trong vòng 7 ngày, Cục Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an tỉnh Tiền Giang, Công an TP Hà Nội, Công an TP Hồ Chí Minh và các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an đã triệt phá 2 băng nhóm tội phạm có tổ chức núp bóng doanh nghiệp hoạt động đòi nợ thuê cho ngân hàng, công ty tài chính…

Theo Công an tỉnh Bình Dương, qua các vụ việc đã được phát hiện cho thấy, mức lãi suất đã được các đối tượng cho vay đẩy lên rất cao so với thời điểm xảy ra dịch bệnh.

Khoảng 159.000 người vay tiền qua các ứng dụng với tổng số tiền hơn 1.800 tỷ đồng, lãi suất hơn 2.000%/năm thông qua đường dây cho vay lãi xuyên quốc gia.

Phân cấp, phân tầng một cách chuyên nghiệp; các đối tượng cầm đầu được đào tạo bài bản ở nước ngoài; hàng trăm nhân viên được bố trí rải rác ở nhiều tỉnh, thành phố; ngay cả khách hàng cũng chẳng biết gì về thông tin của các đối tượng cho vay… có thể nói, quá trình đấu tranh, triệt xóa đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia của CATP Hà Nội là cuộc chiến đầy cam go với khó khăn chồng chất. Nhưng với sự kiên trì của hàng trăm cán bộ, chiến sĩ , cuối cùng hệ thống cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê tại Việt Nam đã bị đánh sập hoàn toàn.

Liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen” vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự- Công an TP Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự triệt phá, ngày 26/5, cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra Lệnh bắt khẩn cấp 7 đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Như CAND online đã đưa tin, tận dụng sự phát triển mạnh mẽ của khoa học công nghệ cũng như nền tảng mạng xã hội, Nguyễn Quang Vũ cùng đội hình chóp bu của đường dây trên đã phát triển cho vay “tín dụng đen” dưới hình thức trực tuyến, qua mạng. Thủ tục xét duyệt hồ sơ cũng như các thông tin liên quan đến việc vay mượn rất dễ dàng, thuận tiện. Tổng số tiền chúng cho vay hàng tháng lên tới khoảng 100 tỷ đồng.

Thời gian vừa qua, liên tục xảy ra 2 vụ việc liên quan đến các sinh viên gặp khó khăn do đại dịch COVID 19, tìm đến các app vay tiền và bị vướng vào bẫy của “tín dụng đen”. Có vụ, người cho vay theo kiểu “tín dụng đen” cũng là sinh viên. Vậy, làm thế nào để sinh viên nói riêng, thanh niên nói chung không tham gia “tín dụng đen” cả ở vai trò vay hay cho vay?

Chiếm khoảng 6-8% tổng dư nợ của cả nền kinh tế, tương đương 600-800 nghìn tỷ đồng, đó là số tiền đang “chảy” trong tín dụng đen, gây bao hệ lụy cho xã hội, trong đó cái giá phải trả cho người đi vay có khi bằng cả tính mạng.

Mặc dù các app “tín dụng đen” quảng cáo tràn lan trên mạng xã hội, và để vay vài triệu tiêu dùng là không khó. Nhưng nhiều người lỡ dính vào mới hối không kịp, chia sẻ rằng, sẽ không bao giờ dám dính vào “tín dụng đen” nữa. Bi kịch hơn, nhiều người không thoát ra được khi vướng vào quá nhiều app, đã phải tìm đến… cái chết.

Các tổ chức “tín dụng đen” cho vay với lãi suất cao, vậy nên càng tiếp cận được nhiều người vay thì số tiền các đối tượng thu lợi càng lớn. Để tiếp cận nhiều người, số đối tượng này thường sử dụng nhiều cách để thu thập dữ liệu cá nhân người dùng nhằm tiếp cận vay vốn.

Đối với người vay không có tài sản, giấy tờ tùy thân, Ngọc và Quý yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ. Nếu người vay trả tiền chậm, Ngọc và Quý đe dọa, đăng hình lên mạng xã hội.

Tại cơ quan điều tra, bước đầu cha con Thiện “Soi” đã khai nhận vay tiền của bị can Lâm Thị Thu Trà để cho vay với lãi suất “cắt cổ”.

Còn nợ 6,8 tỷ nhưng Nguyên bị ép nhận 33 tỷ, đồng thời bị nhóm cho vay đe doạ, bôi nhọ trên mạng xã hội, đòi tiền người thân... khi không kịp xoay tiền trả gốc, lãi.

Bộ trưởng Công An cho biết tín dụng đen đã được kiềm chế sau khi bị Bộ này trấn áp quyết liệt.

Cùng với việc khám xét nơi ở của trùm cho vay nặng lãi Chúc "Nhị", Công an TP Thái Bình lệnh tạm giữ hình sự kẻ này cùng 2 con nuôi.

Người họ hàng hỏi vay mẹ tôi 100 triệu đồng để trả nợ. Côn đồ đến tận nhà đòi chặt một ngón tay của bác.

Tín dụng đen đang ngày càng hoành hành đe doạ cả cuộc sống và tính mạng của nhiều người...