Theo ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước, từ 1/7 tới, các ngân hàng sẽ dừng mọi giao dịch tài khoản doanh nghiệp nếu chưa sinh trắc học.
Mới đây, chia sẻ với báo chí, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết, thời gian qua, khi buộc khách hàng cá nhân phải xác thực thông tin sinh trắc học, tội phạm mạng đã chuyển qua tài khoản tổ chức để lừa đảo. Do vậy từ 1/7 tới, các ngân hàng sẽ dừng mọi giao dịch tài khoản doanh nghiệp nếu chưa sinh trắc học.
Theo ông Tuấn, hiện nay các văn bản quy phạm pháp luật đã quy định đối với tài khoản cá nhân từ ngày 1/1/2025, khách hàng phải được thu thập, đối chiếu, kiểm tra thông tin với cơ sở dữ liệu quốc gia dân cư, khớp đúng thì mới được thực hiện giao dịch online. Từ 1/7 với tài khoản tổ chức thì người đại diện hợp pháp của tổ chức cũng phải thực hiện đối chiếu thông tin sinh trắc học.
Trong thời gian tới, theo ông Tuấn, NHNN dự kiến sửa đổi các văn bản quy phạm pháp luật, trong đó có sửa đổi Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của NHNN quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Dự kiến, khách hàng thực hiện giao dịch tại quầy cũng sẽ phải kiểm tra, đối chiếu thông tin sinh trắc học khớp đúng với cơ sở dữ liệu quốc gia dân cư hoặc cơ sở dữ liệu do ngân hàng đã thu thập, để đảm bảo người thực hiện giao dịch là chính chủ.
Đặc biệt, ông Tuấn cho biết, đối với các tài khoản tổ chức mới thành lập, có hoạt động kinh doanh nhỏ lẻ như các hộ kinh doanh cá thể, NHNN cũng dự kiến quy định thực hiện đối chiếu sinh trắc học khi thực hiện giao dịch trực tuyến.
Dự thảo cũng sẽ tăng cường siết quy định giao dịch với các tài khoản tổ chức, với yêu cầu các doanh nghiệp phải trực tiếp tới ngân hàng để mở tài khoản, không chấp nhận bất kỳ hình thức nào mở tài khoản qua thư, ủy quyền cho người khác mang hồ sơ đến mở tài khoản.
Theo ông Tuấn, hiện Dự thảo đang trong giai đoạn hoàn thiện, do đó, rất hy vọng nhận được thêm thông tin đóng góp của các cá nhân, doanh nghiệp để góp phần tăng cường các giải pháp nhằm hạn chế tình trạng lừa đảo gian lận như hiện nay.
Nói về sự sẵn sàng của các tổ chức tín dụng đối với việc tăng cường an toàn hệ thống, chống lừa đảo tài chính công nghệ cao, theo ông Tuấn, thực tiễn cho thấy, hiện nhiều ngân hàng đã đẩy mạnh các biện pháp tăng cường an toàn cho người sử dụng dịch vụ ngân hàng, chẳng hạn như xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận.
Các ngân hàng cũng đang phát triển kho dữ liệu về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, kết hợp với các biện pháp kiểm tra, đối chiếu dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
“Hiện cả nước có khoảng trên 200 triệu tài khoản ngân hàng được mở, trong đó chỉ hơn 113,5 triệu tài khoản được đối chiếu sinh trắc học. Như vậy, có thể coi những tài khoản không cung cấp thông tin sinh trắc học là những tài khoản 'chết', tài khoản 'ngủ đông' và có cả những tài khoản lừa đảo, gian lận đã được mở trước đó”, ông Tuấn thông tin.
Về tiến độ rà soát, chuẩn hóa dữ liệu hệ thống thông tin về tài khoản ngân hàng của cá nhân, theo ông Tuấn, đến hết ngày 16/5, ngành ngân hàng đã đối chiếu, làm sạch hơn 130,5 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (113 triệu hồ sơ thông qua CCCD gắn chip/ VneID; 17,5 triệu hồ sơ đối chiếu offline) và hơn 711.300 hồ sơ khách hàng tổ chức. Tuy nhiên, xác thực sinh trắc học không phải là biện pháp duy nhất và cũng không đảm bảo được 100% khách hàng sẽ không còn bị lừa đảo dẫn đến mất tiền trong tài khoản.
