Australia cảnh báo siết chống rửa tiền giữa lo ngại gian lận thế chấp quy mô lớn

aA

Australia đang phát đi các tín hiệu cho thấy nước này có thể sẽ sớm siết chặt các quy định chống rửa tiền, trong bối cảnh xuất hiện các rủi ro gian lận cho vay thế chấp quy mô lớn.

Trợ lý Bộ trưởng Tài chính Australia cho biết các quy định chống rửa tiền và nỗ lực chống lừa đảo đang trở thành trọng tâm, trong bối cảnh xuất hiện thông tin cho rằng gian lận cho vay thế chấp tại Commonwealth Bank of Australia, một trong những ngân hàng lớn nhất tại nước này, có thể lên tới 1 tỷ AUD (700 triệu USD).

Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia đang đối mặt với các khoản gian lận cho vay thế chấp quy mô lớn. Nguồn: Commonbank

Ông Daniel Mulino đưa ra phát biểu trên tại Hội nghị Thượng đỉnh Ngân hàng do Australian Financial Review tổ chức ngày 16- 3 (giờ địa phương). Trước đó, tờ báo này cho biết một báo cáo do Commonwealth Bank đặt hàng cho thấy các khoản vay dựa trên hồ sơ bị chỉnh sửa trong toàn ngành ngân hàng có thể vượt mức ước tính 1 tỷ AUD trước đây.

“Tôi cho rằng chúng ta vẫn chưa ở mức tiên tiến nhất,” ông Mulino nói khi đề cập đến khung pháp lý chống rửa tiền. Liên quan đến các khoản vay thế chấp có dấu hiệu gian lận, ông cho rằng “có thể cần thêm các biện pháp mạnh hơn”.

Theo Australian Financial Review, các ngân hàng lớn của Australia đang phối hợp với cơ quan giám sát tội phạm tài chính để đánh giá quy mô của vụ bê bối gian lận thế chấp tiềm tàng này.

Công ty báo cáo tín dụng tiêu dùng Equifax phát hiện một số khách hàng sử dụng hồ sơ giả để vay thế chấp, đồng thời vay vốn tại nhiều ngân hàng khác. Equifax chưa phản hồi các yêu cầu bình luận về thông tin này.

Ông Anthony Miller, Tổng giám đốc Westpac Banking Corp, cho biết tại hội nghị rằng việc người vay cố tình khai sai thu nhập hoặc giá trị tài sản là vấn đề tồn tại lâu đời trong ngành ngân hàng.

Tuy nhiên, mức độ tinh vi của các hành vi này đang ngày càng gia tăng.

“Đó là một thách thức,” ông Miller đồng thời cho biết “mọi ngân hàng đều đã gặp những trường hợp tương tự như những gì Commonwealth Bank vừa phát hiện”.

Theo ông Miller, các ngân hàng cần phối hợp chặt chẽ hơn để chia sẻ thông tin về những khách hàng có dấu hiệu rủi ro. Ông cũng cho rằng cần truy tố các môi giới cho vay mua nhà nếu bị phát hiện nộp hồ sơ giả mạo.

“Các hành vi phạm tội và mức độ tinh vi trong cách một số người khai sai thu nhập và tình trạng tài chính là rủi ro mà chúng tôi nhận thức rõ,” - ông Miller nói.