Mỹ tăng kiểm tra hoạt động ngân hàng của người nhập cư sau sắc lệnh mới

Theo sắc lệnh mới, Bộ Tài chính Mỹ sẽ ban hành khuyến cáo yêu cầu các ngân hàng tăng cường nhận diện các dấu hiệu đáng ngờ liên quan hành vi trốn thuế lương, che giấu chủ sở hữu thực sự của tài khoản, trả lương ngoài sổ sách, buôn người lao động và việc sử dụng mã số thuế cá nhân (ITIN) để mở tài khoản hoặc tiếp cận tín dụng mà không có xác nhận hiện diện hợp pháp tại Mỹ.

Động thái mới được đánh giá là mềm hơn so với đề xuất được đưa ra hồi đầu năm nay, vốn yêu cầu các ngân hàng thu thập dữ liệu về quốc tịch hoặc tình trạng nhập cư của khách hàng.

Lãnh đạo của một số ngân hàng cho rằng đề xuất này cho thấy chính quyền đã lắng nghe phản hồi từ ngành tài chính và sẵn sàng điều chỉnh chính sách.

Các lãnh đạo ngân hàng trước đó cảnh báo rằng việc kiểm tra quốc tịch hoặc tình trạng nhập cư của toàn bộ khách hàng hiện hữu sẽ gây chi phí lớn và làm gián đoạn hoạt động của hệ thống tài chính.

“Chính quyền rõ ràng muốn siết chặt kiểm soát nhập cư, nhưng các cơ quan quản lý ngân hàng từ trước đến nay luôn muốn càng nhiều giao dịch càng tốt được thực hiện trong hệ thống tài chính chính thức”, ông Ed Mills, chuyên gia phân tích chính sách tại Raymond James, nhận định.

“Nếu đẩy nhiều người ra khỏi hệ thống ngân hàng, điều đó cũng có thể tạo ra rủi ro an ninh quốc gia”, ông cho biết.

Theo Reuters đưa tin hồi tháng trước, các ngân hàng cho rằng việc xác minh tình trạng nhập cư và quốc tịch của tất cả khách hàng hiện tại gần như bất khả thi. Các hiệp hội ngành nghề cũng cảnh báo quy định như vậy có thể khiến hàng triệu người mất khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính.

Sắc lệnh mới liệt kê một số dấu hiệu cảnh báo, gồm tài khoản đứng tên công ty “vỏ bọc”, việc sử dụng các nền tảng nhằm che giấu thanh toán tiền lương và các giao dịch rút tiền mặt lặp đi lặp lại. Việc sử dụng mã số ITIN cũng sẽ bị đưa vào diện giám sát nếu không đi kèm số an sinh xã hội hoặc thị thực lao động.

Nhà Trắng đồng thời cho biết Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý cần đề xuất sửa đổi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng nhằm mở rộng khả năng tiếp cận dữ liệu khách hàng phục vụ giám sát tài chính, đồng thời coi các giấy tờ do lãnh sự quán nước ngoài cấp là yếu tố tiềm ẩn rủi ro.