Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo người dân chỉ mua bán vàng miếng tại các đơn vị được cấp phép và thực hiện thanh toán qua tài khoản đối với các giao dịch từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày.

Đây là hai quy định quan trọng nhằm bảo đảm quyền lợi khách hàng và tăng tính minh bạch của thị trường vàng.

NHNN Chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo chỉ thực hiện mua, bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được NHNN cấp phép. Ảnh: PV

Thông tin từ NHNN Chi nhánh Khu vực 1, thời gian qua đơn vị đã phối hợp với Công an TP Hà Nội, Thuế TP Hà Nội và Sở Công Thương tăng cường thanh tra, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn. Qua kiểm tra, cơ quan chức năng đã phát hiện một số trường hợp vi phạm và chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo quy định.

Các tồn tại, sai phạm chủ yếu liên quan đến việc thực hiện quy định về phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin, báo cáo; trách nhiệm thông báo khi thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh vàng miếng; cùng với các vi phạm về hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế.

Theo cơ quan quản lý, kết quả thanh kiểm tra cho thấy một số doanh nghiệp vẫn chưa thực sự quan tâm đúng mức đến công tác tuân thủ pháp luật. Vì vậy, các đơn vị kinh doanh vàng cần thường xuyên cập nhật quy định mới, rà soát quy trình nghiệp vụ, tăng cường đào tạo nhân viên và nâng cao nhận thức về trách nhiệm pháp lý trong quá trình hoạt động, đặc biệt đối với các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Đối với người dân, NHNN Chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo chỉ thực hiện mua, bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được NHNN cấp phép. Đây là biện pháp quan trọng nhằm bảo đảm quyền lợi của khách hàng, đồng thời góp phần minh bạch hóa thị trường vàng.

Bên cạnh đó, theo quy định hiện hành, đối với các giao dịch mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng, việc thanh toán phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Đại diện NHNN Chi nhánh Khu vực 1 cho rằng, việc doanh nghiệp, ngân hàng thương mại và người dân hiểu rõ, chấp hành nghiêm các quy định về hoạt động kinh doanh vàng sẽ góp phần nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng, giảm thiểu nguy cơ vi phạm hành chính, đồng thời hỗ trợ công tác phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật. Tuân thủ đúng quy định không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của các bên tham gia giao dịch mà còn góp phần bảo đảm an toàn cho hệ thống ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng, tăng cường tính minh bạch của thị trường và giữ vững ổn định an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.

Nha Trang (hanoimoi.vn)