Bí ẩn số tiền hơn 108.800 tỷ và 14,7 triệu USD trong vụ Vạn Thịnh Phát

Bà Trương Mỹ Lan rút hàng trăm nghìn tỷ như thế nào?

Theo kết luận điều tra đại án liên quan Vạn Thịnh Phát, bị can Trương Mỹ Lan (SN 1956, Chủ tịch tập đoàn này) bị đề nghị truy tố về ba tội danh, gồm: Tham ô tài sản, Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng.

Kết quả điều tra nêu, tháng 12/2011, bà Lan nhờ người đứng tên sở hữu phần lớn cổ phần của ba ngân hàng TMCP gồm: Sài Gòn, Việt Nam Tín Nghĩa và Đệ Nhất. Tháng 1/2012, ba nhà băng này được hợp nhất thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), vốn điều lệ ban đầu hơn 10.000 tỷ đồng. Cơ cấu tổ chức của SCB gồm hội sở, 50 chi nhánh và 184 phòng giao dịch ở Việt Nam.

Sau khi thâu tóm thành công ba ngân hàng, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo lãnh đạo ngân hàng phối hợp với các cán bộ chủ chốt tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát rút tiền từ nhà băng thông qua hình thức giải ngân cho hàng trăm hồ sơ vay vốn được lập khống.

Cáo buộc nêu từ ngày 1/1/2012 đến 7/10/2022, SCB đã cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng. Trong đó, Trương Mỹ Lan và đồng phạm liên quan 2.500 tài khoản với tổng số tiền hơn 1,06 triệu tỷ đồng. Tính đến thời điểm khởi tố vụ án (ngày 17/10/2022), các khoản vay tại SCB còn dư nợ trên 677.000 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi.

Bà Lan bị xác định đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn rút tiền, qua đó chiếm đoạt của SCB tổng cộng hơn 304.000 tỷ đồng. Đồng thời gây thiệt hại tiền lãi phát sinh gần 130.000 tỷ đồng.

Cũng theo điều tra, mỗi khi cần rút tiền từ nhà băng, bà Lan chỉ đạo hai cựu phó tổng giám đốc SCB Nguyễn Phương Hồng và Trần Thị Mỹ Dung yêu cầu các chi nhánh rút tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng hoặc chuyển khoản vào các tài khoản của các công ty ma, cá nhân khác.

Để hợp thức hóa quy trình rút tiền mà không bị cơ quan chức năng truy vết, bà Lan tiếp tục chỉ đạo các bị can tại SCB và cấp dưới ở Vạn Thịnh Phát sử dụng các phương án vay vốn khống nhằm giải ngân. Sau đó, họ chuyển tiền vào tài khoản của những cá nhân, công ty ma hoặc trực tiếp rút tiền mặt để cắt đứt dòng tiền. 

Khi cần sử dụng ngay một số tiền mặt, Trương Mỹ Lan chỉ đạo trực tiếp Nguyễn Phương Hồng, Trần Thị Mỹ Dung, đồng thời chỉ đạo Bùi Văn Dũng (lái xe của Lan) đến SCB chi nhánh Sài Gòn để nhận tiền. 

Quá trình rút tiền, Hồng và Dung sẽ yêu cầu Nguyễn Phương Anh (Phó tổng giám đốc Công ty CP Tập đoàn Sài Gòn Peninsula) cung cấp pháp nhân, cá nhân nhận tiền, rút tiền.

Số tiền khủng hàng triệu USD đang ở đâu?

Khi tiền mặt được xuất khỏi quỹ để giao cho Bùi Văn Dũng, tài xế riêng vận chuyển tiền về nhà cho Trương Mỹ Lan tại tòa nhà Sherwood ở 127 Pateur, quận 3, TP.HCM giao cho Trần Thị Hoàng Uyên (trợ lý của bà Lan). 

Tiếp đó, Uyên theo chỉ đạo của Lan giao tiền cho những người đến nhận mà không lưu trữ, ghi chép gì về người nhận tiền. 

Ngoài ra, tài xế Dũng còn vận chuyển tiền về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát tại 193-203 Trần Hưng Đạo, quận 1, TP.HCM giao theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan hoặc chuyển tiền trực tiếp cho các cá nhân theo chỉ đạo của Lan.

Cơ quan điều tra căn cứ sổ tay ghi chép và lời khai của Bùi Văn Dũng, Trần Thị Hoàng Uyên xác định, từ ngày 26/2/2019 đến 12/9/2022, Dũng đã vận chuyển hơn 108.800 tỷ đồng và trên 14,7 triệu USD từ Ngân hàng SCB về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, đến nhà của Trương Mỹ Lan hoặc giao cho một số cá nhân theo chỉ đạo của bà Lan.

Trong đó, tiền rút ra không chỉ có nguồn từ khoản vay tín dụng của Ngân hàng SCB mà còn có nguồn từ phát hành trái phiếu. Bùi Văn Dũng, Trần Thị Hoàng Uyên và một số cá nhân liên quan đều đã bị khởi tố bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã quyết định tách vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc phát hành trái phiếu và rửa tiền, cùng một số sai phạm liên quan để tiếp tục điều tra, xử lý và thu hồi triệt để tài sản, khắc phục hậu quả cho vụ án.